与投资专业人士合作
在选择投资专业人士时, 你得到的价值是基于你们关系的质量和他们满足的能力, 甚至超过, 你的期望. 很多人不介意花钱请投资指导, 也不要指望一个专业人士在他们的投资组合中表现出超人的壮举, 但他们确实希望得到包括频繁沟通在内的服务承诺, 透明度, 以及个性化指导. 从您的投资专家那里获得最大的价值, 你需要解释你的期望，并就如何合作达成一致.
在理想的情况下, 你应该能够预约一个投资专业人士的初步咨询，以了解他们的背景, 经验, 和哲学. 明确你的期望，并提出问题. 以下是一些建议:
- 询问他们如何选择投资策略、产品和解决方案. 一些专业人士会根据客户的需求货比三家, 而其他人则可以使用较少数量的专有产品.
- 问问他们的投资原则是什么，这些原则是如何建立起来的. 他们是遵循理论和数据，还是运用自己的经验?
- 当谈到付款时，看看他们是只收取费用，还是以佣金为基础，还是两者兼而有之. 这取决于你的需求和管理的潜在资产, 你可能更喜欢一种收费结构.
- 如果你正在寻找一位把客户的需求放在自己需求之前的投资专家, 询问他们是否遵循信托标准. 看看他们是否有书面政策.
- 你想找一个反应灵敏的人吗? 看看他们的沟通策略是怎样的. 他们会经常跟进吗? 如果你有问题，你能随时联系到他们吗? 他们是否要求你每年参加一定数量的会议?
- 你想要获得广泛的专业知识和资源吗? 询问他们是否有其他专业人士可以咨询或推荐. 一些投资专家可能会帮你联系税务, 保险, 房地产, 或者是商务人士，如果你需要的话.
- 检查他们的专业证书. 他们在这个领域工作了多久，他们的专业背景是什么? 他们目前的教育水平是什么，他们是否在继续接受教育? 他们还有其他的名称吗?
你遇到的一些投资专业人士可能无法满足你的需求, 所以初次咨询很重要吗. 为与投资专业人士的工作关系定下基调是关键的第一步, 所以尽可能多地问问题. 如果你想更多地了解我们的流程，请给我们打电话，看看我们是否适合你.
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